特別勘定による運用について
特別勘定の種類、各特別勘定で利用する主な投資信託は次のとおりです。
| 特別勘定の種類 | 主な投資信託と運用会社 | 資産運用関係費用 |
|---|---|---|
| 国内株式型（1A-1） | ブラックロック・インデックス・ファンド国内株式Ⅰ（適格機関投資家専用） ブラックロック・ジャパン株式会社※1 |
年率0.1575% （税抜年率0.15%）程度 |
| 海外株式型（1A-2） | インベスコ MSCIコクサイ・インデックス・ファンドⅠ-3（適格機関投資家専用） インベスコ投信投資顧問株式会社※2 |
年率0.252% （税抜年率0.24%）程度 |
| 国内債券型（1A-3） | ステート・ストリート日本債券インデックス・ファンドVA1〈適格機関投資家限定〉 ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ株式会社 |
年率0.1995% （税抜年率0.19%）程度 |
| 海外債券型（1A-4） | ブラックロック・インデックス・ファンド外国債券Ⅰ（適格機関投資家専用） ブラックロック・ジャパン株式会社※1 |
年率0.1365% （税抜年率0.13%）程度 |
- ※1 バークレイズ・グローバル・インベスターズ株式会社が所属するバークレイズ・グローバル・インベスターズ・グループが2009年12月2日付でブラックロックに売却されたことにともない、バークレイズ・グローバル・インベスターズ株式会社の社名及びファンド名称等が変更されました。詳しくは、2009年12月7日にトピックスに掲載されております「運用会社の社名変更等に関するお知らせ」をご覧下さい。
- ※2 モルガン・スタンレー・アセット・マネジメント投信株式会社の日本株式運用戦略全般および外国株式パッシブ運用戦略全般等に係る事業を、2010年7月5日付でインベスコ投信投資顧問株式会社に譲渡したことにともない、海外株式型（1A-2）の主な投資対象である投資信託の委託会社（運用会社）及びファンド名称が変更されました。詳しくは、2010年6月21日にトピックスに掲載されております「委託会社（運用会社）等の変更のお知らせ」をご覧下さい。
ご注意
資産運用関係費用は、主な投資対象である投資信託の信託報酬を記載しています。このほか、資産運用関係費用としてご契約者にご負担いただく費用には、信託財産留保金、信託事務処理に要する諸費用、監査費用、有価証券の売買取引にともなう手数料のほか、消費税等の税金がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。また、これらの費用は各特別勘定がその保有資産から負担するため、各特別勘定のユニットプライスに反映することになります。したがって、ご契約者にはこれらの費用を間接的にご負担いただきます。
資産運用関係費用は、運用手法の変更、運用資産額の変更等により、将来変更される可能性があります。
特別勘定への繰入割合
ご契約時にご指定いただいた据置期間に応じて、次のとおり各特別勘定への繰入割合が決まります。また、この割合は当社所定の範囲内で、年金支払開始日前に限り、いつでも変更することができます。
| 据置期間 | 国内株式型 | 海外株式型 | 国内債券型 | 海外債券型 |
|---|---|---|---|---|
| 据置期間10年型 | 10% | 10% | 40% | 40% |
| 据置期間15年型 | 15% | 15% | 35% | 35% |
積立金の自動定期移転と自動定期移転割合の変更
- 各特別勘定の積立金の構成割合は運用実績により日々変動しますので、当社が毎月1回、各特別勘定間の積立金の移転（自動定期移転）を行うことで、構成割合を一定に保ちます。
- ご契約者は年金支払開始日前に限り、いつでも自動定期移転の割合を変更することができます。この自動定期移転割合を変更することにより各特別勘定の積立金の構成割合が変更され、以後は変更後の自動定期移転割合に基づき自動定期移転が行なわれます。
特別勘定繰入日
- お払込みいただいた一時払保険料から契約初期費用を差し引いた金額を、特別勘定に繰り入れる日のことです。
- 「契約日」、「ご契約のお申込日からその日を含めて8日目に該当する日」または「当社がご契約のお申込みを承諾した日」のいずれか遅い日の翌日（その日が営業日でない場合は翌営業日）となります。
特別勘定の評価方法
- 特別勘定資産の評価は毎日行い、その結果を積立金の増減に反映します。
- 特別勘定資産の評価方法は次のとおりとします。ただし、将来変更されることがあります。
- 有価証券については時価評価するものとし、それ以外の資産については原価法で評価します。
- デリバティブ取引については、時価評価するものとし、その評価差額は損益に計上するものとします。
- 外貨建資産および負債の換算方法については、期末時換算法によるものとします。
商品のご検討・お申込みに際しましては、「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）兼 商品パンフレット」、「ご契約のしおり・約款」、「特別勘定のしおり」等を必ずご確認ください。
詳しくは、ソニーライフ・エイゴン生命 お客様サービスセンターまでお問い合わせください。
- ※ お問い合わせの際に承るお名前等のうち、個人情報につきましては、当社で責任をもって管理し、お客様へのご回答にのみ使用させていただきます。第三者への開示や他の目的での使用はいたしません。また、当社の個人情報の取り扱い方針につきましては、プライバシーポリシーをご参照ください。
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